Когда дело доходит до отмывания денег и незаконного поведения, биткойн по-прежнему получает плохую репутацию , хотя, по словам Чанпенг Чжао, генерального директора биржи криптовалют Binance , возможно, крупнейшей и самой популярной биржи в мире, это не всегда оправдано .

Чанпэн Чжао: репутация BTC все еще страдает
В недавнем интервью Чжао объяснил, что отмывание денег действительно опасно, хотя, хотя оно широко связано с биткойнами, сам актив не представляет опасности для общества и не открывает больше дверей для преступности, чем любой другой финансовый актив. Он утверждает:

Как поставщики финансовых услуг, мы обязаны бороться с незаконной деятельностью. Все разделяют эту ответственность, но, как правило, после того, как правила установлены, люди будут пытаться обойти их, а есть люди, которые просто хотят больше бизнеса и, зная или неосознанно, будут способствовать этим сделкам. Мы живем в сложном мире, где одна страна может рассматривать действие как преступное, а другая - нет. У многих людей черно-белый взгляд, но мир серый. Не все банки невиновны и не все криптографические компании плохие.

Легко обозначить банки как надежные финансовые учреждения, учитывая, что они существуют уже много лет, хотя некоторые из них совершили опасные действия против клиентов. Взять, к примеру, Wells Fargo. Недавно компания была вынуждена заплатить огромный штраф после того, как выяснилось, что она годами открывала счета на имена людей, не сообщая им об этом.

Криптопространство широко ассоциируется с преступной деятельностью из-за тяжелых событий, таких как взлом Mt. Gox и Coincheck , две из крупнейших бирж Японии. Однако никто не понимает, насколько прозрачным может быть блокчейн биткойнов, и поэтому во многих отношениях, несмотря на суровую репутацию, которую приобрели биткойн и блокчейн, их можно считать более безопасными, чем традиционные учреждения.

Крипто не так уж и велико
Чжао продолжил:

Если вы используете биткойн, это прозрачный реестр. После того, как у вас будет несколько транзакций, вы можете отследить средства вплоть до того, где были добыты монеты, поэтому таким образом блокчейн предоставляет очень прозрачную бухгалтерскую книгу для анализа всеми. Если собрать воедино несколько точек данных и провести кластерный анализ, алгоритму будет не так сложно проанализировать происхождение. Монеты конфиденциальности труднее отслеживать, но их рыночная капитализация не так высока, что затрудняет крупные транзакции, поэтому, честно говоря, гораздо проще совершать незаконные транзакции с использованием фиатных денег, чем с использованием криптовалюты.

Он также заявляет, что рыночная капитализация криптовалюты на момент написания довольно мала, что также значительно упрощает отслеживание, чем традиционные фиатные или другие стандартные активы во многих отношениях.